关于虚拟货币U卡注意事项

现在无论是炒币出金还是网D提现，银行卡被冻结的几率已经很高了。

昨日，某易交易所的币商都在跟天机抱怨，说在某易做币商太容易冻卡了，自己已被冻结数张银行卡，想转到水必做商家。

作为三大所币商的天机告诉他，水必的流量少，今非昔比。如果不能解决冻卡问题就不要做币商。

连币商都被冻卡所困扰，何况那些在币商卖U的散户？

那怎么能做到卖U彻底不被冻卡呢？

我们先来看看网上的教学：

（1）OTC交易尽量选择某安、某易这样的大平台。这些平台与大陆的监管机构、执法机构有较好的沟通渠道、风控手段。

（2）尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然卖币后不能马上提现，但降低了通过OTC交易涉嫌洗钱的风险。例如某安 T+1。

（3）避免直接采用USDT之类的稳定币OTC交易，OTC交易尽量采用BTC、ETH这样的主流币。

（4）OTC交易的银行卡一定要采用平常不用的单独卡，与工资卡等分离开，这样即便冻结了，不会影响其他资金的使用，配合调查时，也容易说清资金流向。

（5）OTC交易的银行卡尽量采用地方性银行的卡，例如各地的城商行、农商行。工农中建招等大中型的股份制、商业银行，由于在全国各地都有网点，执法机构基本上可以直接冻结。

（6）不要与固定商家频繁交易，切勿与固定用户进行频繁交易。同一个用户一天之内间接性的购买3笔以上，或者是买入之后过几个小时又卖出，会非常危险，大有洗钱嫌疑。

（7）寻找靠谱OTC商家进行交易。尽量主动吃大商户大做市商的单，少挂单，问题区域的商户少碰。实际上，作为普通用户，很难分辨哪些商家靠谱。比如，大量币商也会被冻卡。

（8）减少提现频率，加大变现金额。

（9）OTC交易后，不要转到自己其他的银行卡，避免污染了其他资金，配合调查说起来麻烦。要急用钱，可以通过ATM取现或者在线消费掉。

（10）尽量选择工作日时段变现。最好选择工作日等正常作息时间进行交易，比如早9点到晚9点之间变现。

（11）收款后不要马上转出。卖出USDT换成人民币后，不要马上转出，放在账户内一段时间。

天机：上面防冻卡来源于网络，不能说全错，但也基本上能避免一点风险。

只能是一点。

上面冻卡手段只能防范受害者被骗后即时报警的黑资，要知道很多被骗资金的受害者不是立即发现自己被骗，立即报警的！

比如，做了一年的资金盘崩盘，受害者一年后报警。

比如，受害者网恋三个月才发现自己被骗报警。

比如，被电诈的受害者一个月后才醒悟报警……

黑资早已存在，三天七天一个月的流水审核风险防范毫无意义！

很多交易所币商即使退商半年，还会时常发生被冻卡的情况。币商如此，何况作为散户的你？！

你要是明白了这一点，再看上面所有的防范手段，是不是就觉得并无卵用？！

而这就是事实！

交易所币商传统的C2C模式，点对点交易很难做到100%不冻卡，因为你不知道对方是人是鬼，他的钱是黑是白。

只有个人和机构进行承兑，比如，个人对银行变现U。其实香港已有这样的银行在做这样的承兑业务，类似支付B的网商银行，和VX的微众银行。

只是目前香港银行不对大陆用户开放，而且手续费很高，最主要的是U兑换的是港币，而港币再兑换RMB，又有一道环节。

所以，目前来说，大陆用户还不太可能实现。

之前的万事达U卡，也是可以安全兑换U的，只是万事达U卡代理混乱，很多收钱不发卡，充值不到账，客服不接受问题反馈，官方经常玩消失，没有售后服务，问题也得不到解决。

还有一点，万事达U卡的应用场景不多，只能用于U承兑RMB业务，不可以充U到卡，用于生活消费购物。

而现在国际U卡，完美解决上面所有问题。

国际U卡，简单一句话概括就是：把U冲进国际U卡，可全球各个ATM机取现，也可用于生活消费。

看清楚了，这卡是直接把U兑换成人民币取现。

国际U卡APP里有USDT充提地址。

钱是从银行取出，没有交易环节，可谓绝对安全。

网D人员一样可以使用国际U卡，在平台提现时选择USDT出金提现到卡，然后线下ATM机取现，彻底解决银行风控，银行卡冻结问题。

适用于：网D，老赖、惩戒人员、不方便自己身份的、需要安全出U的，想用U买菜购物的。